作者：中國農(nóng)業(yè)銀行科技與產(chǎn)品管理局局長 蔡釗

科技興則民族興，科技強則國家強。我們深刻認識到，當今世界正在經(jīng)歷百年未有之大變局，圍繞數(shù)字時代的金融業(yè)內(nèi)外部競爭空前激烈。加快金融業(yè)數(shù)字化轉型，夯實數(shù)字基礎底座，激活數(shù)字經(jīng)營動能，更加依賴技術創(chuàng)新引領，強調(diào)創(chuàng)新驅動發(fā)展。當金融科技步入轉型提升的新階段，農(nóng)業(yè)銀行深入貫徹新發(fā)展理念，主動作為、求新求變，走出一條開放融合、自主可控的技術創(chuàng)新之路。圍繞云原生與分布式技術趨勢，全面打造一個底座、五大能力、兩條跑道的新一代技術體系，構建關鍵核心技術自主可控的生態(tài)，為農(nóng)業(yè)銀行未來十年的金融科技創(chuàng)新夯實基礎，助力業(yè)務經(jīng)營形成高質(zhì)量發(fā)展的新格局。 

一、強化關鍵核心技術攻關

夯實新一代技術底座

農(nóng)業(yè)銀行堅持夯實基礎、共建生態(tài)，謀定攻關金融業(yè)關鍵信息基礎設施的自主可控能力，打造了新一代的技術底座，構建了面向未來的數(shù)字新基建。 

強基礎，快速落地云原生與分布式的技術底座。圍繞開放融合、自主可控的新一代技術底座，推動多套技術路線真試真用，打造一體化云平臺、分布式數(shù)據(jù)庫和技術中臺三大關鍵基礎設施。一體化云平臺方面，以容器化為核心，整合原有IaaS與PaaS云平臺，實現(xiàn)云基礎設施統(tǒng)一管控，保障多種算力按需交付。目前，已具備多種芯片的納管能力，初步構建了“一云多芯”技術體系，應用容器化率超80%。分布式數(shù)據(jù)庫方面，形成基于分布式數(shù)據(jù)庫的高性能擴展、金融高可用、數(shù)據(jù)強一致性能力。目前，已完成基金、客戶信息等300余個系統(tǒng)模塊向分布式數(shù)據(jù)庫遷移，并配套建立“一鍵式”容災切換與自動化運維機制。技術中臺方面，自主研發(fā)一套完整的分布式與云原生技術框架，融合Serverless、服務網(wǎng)格等新技術，以平臺化解決復雜性，提升快速賦能應用創(chuàng)新能力。 

促發(fā)展，推動金融業(yè)關鍵信息技術生態(tài)成熟。高度關注關鍵核心技術趨勢，持續(xù)迭代輸出農(nóng)行解決方案與應用案例，深化產(chǎn)金合作，共創(chuàng)關鍵信息技術的生態(tài)系統(tǒng)。在輸出應用案例方面，憑借大行金融業(yè)務覆蓋全面的特點，多場景輸出大數(shù)據(jù)、金融機具等關鍵核心技術應用案例，助力提升信息技術產(chǎn)業(yè)自主可控技術的穩(wěn)定性與成熟度。在深化外部合作方面，發(fā)揮資金規(guī)模、全球網(wǎng)絡、專業(yè)經(jīng)驗等優(yōu)勢，持續(xù)深化與華為、騰訊等科技公司的合作。聚焦云平臺、分布式數(shù)據(jù)庫、綠色數(shù)據(jù)中心等領域，以聯(lián)合創(chuàng)新實驗室等模式，助力產(chǎn)業(yè)生態(tài)可持續(xù)創(chuàng)新發(fā)展。

二、以云原生驅動技術體系建設

布局五大技術能力

基于自主可控的新一代技術底座，農(nóng)業(yè)銀行全面推進云原生建設與技術棧轉型升級。為充分發(fā)揮云原生極致彈性、大規(guī)?？蓮椭啤⒖焖俪掷m(xù)交付等能力，以形成配套新底座的容災、安全、研發(fā)、運營、數(shù)據(jù)五大能力為目標，構建新一代技術體系，為關鍵核心技術在全行應用保駕護航。2022年，我行在金融業(yè)首家全域通過中國信通院云原生能力成熟度優(yōu)秀級評估，充分證明我行新一代技術體系建設的高標準與全面性。

容災能力建設。隨著防范系統(tǒng)性金融風險、提升業(yè)務連續(xù)性水平的要求不斷提高，銀行需要從面向監(jiān)管的異地災備模式向面向業(yè)務連續(xù)性的容災體系轉型。對此，農(nóng)業(yè)銀行基于“分布式+多活”的高可用架構，搭建面向業(yè)務連續(xù)性的全天候、全場景、全鏈路容災體系，支持系統(tǒng)級故障、園區(qū)級災難、區(qū)域級災難下重要業(yè)務的快速恢復，滿足更高的RTO/RPO要求，我行重要業(yè)務已全部完成雙活建設。2022年，圓滿完成了金融業(yè)統(tǒng)一組織的信息系統(tǒng)應急演練，僅用時38秒完成核心+柜臺服務渠道系統(tǒng)異地切換。

安全能力建設。新一代技術底座帶來規(guī)?；c高彈性的同時，對安全體系提出新挑戰(zhàn)。對此，農(nóng)業(yè)銀行融合安全左移、持續(xù)監(jiān)控、自動化響應等安全理念，建成自主可控、高性能、高可用的“四橫一縱”安全防護體系，全面覆蓋終端、系統(tǒng)、網(wǎng)絡、數(shù)據(jù)等領域。同時，建成業(yè)界首個SaaS化租戶模式與攻擊模擬閉環(huán)驗證的安全運營中心（SOC），完成全行數(shù)十萬臺服務器與終端安全日志及重要區(qū)域流量日志接入，日均處理日志量達35億余條。

研發(fā)能力建設。除了形成DevOps流程工藝外，強大的平臺與工具支撐也是重要保障。對此，農(nóng)業(yè)銀行打造一站式DevOps平臺，建成全流程敏捷的端到端研發(fā)工藝與體系，實現(xiàn)研發(fā)過程從需求、設計、開發(fā)、測試、部署的全流程管理。目前，DevOps一體化研發(fā)體系已進入規(guī)模化應用階段，已完成400余個全行級應用接入，關鍵金融產(chǎn)品具備每天更新發(fā)布能力。其中，先后有13個項目通過中國信通院DevOps持續(xù)交付三級評估。

運營能力建設。新一代技術底座驅動了生產(chǎn)運維模式的轉換，需要從“救火英雄”向“自主運營”轉型。對此，農(nóng)業(yè)銀行以打造一體化生產(chǎn)運維平臺為核心，建成“一門戶（統(tǒng)一門戶）、一中心（配置中心）、四平臺（管理平臺、監(jiān)控平臺、操作平臺、數(shù)據(jù)分析平臺）”的新一代智能運營體系，形成“監(jiān)—管—控—配—析”五位一體聯(lián)動、場景化貫通的運維閉環(huán)。目前，應用部署自動化率超95%，實現(xiàn)了全鏈路、全流程、全領域運維的可感可知、可管可控、可計可析。

數(shù)據(jù)能力建設。圍繞數(shù)據(jù)的“采、建、管、用”四個關鍵環(huán)節(jié)，推進云原生與大數(shù)據(jù)融合的生態(tài)體系，讓大數(shù)據(jù)體系沉淀出真正的數(shù)字資產(chǎn)。截至目前，數(shù)據(jù)湖總量達19PB。依托“三庫一譜”升級數(shù)據(jù)中臺，建設集團數(shù)據(jù)服務云，為各領域業(yè)務提供一站式專屬數(shù)據(jù)服務，數(shù)據(jù)上收、服務下沉，支撐全行好用數(shù)、用好數(shù)。

三、聚焦技術賦能業(yè)務發(fā)展

深化兩條跑道場景適配

依托新一代技術體系，農(nóng)業(yè)銀行持續(xù)推進關鍵核心技術賦能業(yè)務發(fā)展。結合各類數(shù)字化業(yè)務應用特點，一方面形成支撐一般業(yè)務應用的高可用、彈性伸縮、快速交付的成熟穩(wěn)定能力；另一方面攻關核心業(yè)務系統(tǒng)自主可控，打造分布式核心平穩(wěn)、安全的運營能力，解決關鍵能力瓶頸。

農(nóng)業(yè)銀行新一代技術體系在一般應用場景已基本成熟。在一般應用方面，按照“試點先行、重點突破”的思路，于2020年啟動個人金融服務平臺自主可控試點改造項目。依托高性能、高可用的技術架構，實現(xiàn)了切換時服務不停機、渠道無感知，驗證了新一代技術底座的穩(wěn)定性和可靠性。目前，該平臺作為農(nóng)業(yè)銀行重要的聯(lián)機面客系統(tǒng)，日均交易量超過1億筆，有效保障了個人掌銀、個人網(wǎng)銀、超級網(wǎng)銀等海量交易場景的穩(wěn)健運行。在金融機具方面，實施金融機具創(chuàng)新工程，全自研打造了以場景為延展的金融機具創(chuàng)新平臺。該平臺統(tǒng)一了外設服務框架，屏蔽了底層軟硬件差異，向上提供標準化服務、向下兼容不同驅動。實現(xiàn)了對主流芯片、操作系統(tǒng)、設備廠商的全面適配，促進農(nóng)行全量機具應用系統(tǒng)的升級換代。為同業(yè)提供了可參考、可借鑒、可復制的解決方案。目前，金融機具已推廣至農(nóng)行全部網(wǎng)點，上線了400多個業(yè)務應用，有效助力網(wǎng)點人力資源配置優(yōu)化，業(yè)務分流率超過九成。金融機具創(chuàng)新工程榮獲2021年中國人民銀行金融科技發(fā)展獎一等獎。

農(nóng)業(yè)銀行新一代技術體系加快分布式核心系統(tǒng)建設。一是通過建設分布式核心并行驗證系統(tǒng)，實現(xiàn)了在隔離環(huán)境內(nèi)生產(chǎn)流量的接收轉發(fā)，用實際生產(chǎn)流量錘煉新底座的穩(wěn)定性和安全性，有效降低了實際業(yè)務功能的實施風險。二是通過多層次測試、多種測試工具，以及應用混沌測試等方法，提高測試覆蓋度，確保分布式核心應用平穩(wěn)安全。三是有序推進信用卡、個人負債、投資理財、公司業(yè)務、信貸產(chǎn)品等分布式核心產(chǎn)品應用建設。其中，代銷基金產(chǎn)品涉及客戶2770萬、合約數(shù)逾1億。2023年春節(jié)前夕，我行核心系統(tǒng)日交易量峰值達18.99億筆，其中分布式核心承接交易量13.76億筆，占比超過72%。

關鍵核心技術是要不來、買不來、等不來的。農(nóng)業(yè)銀行將始終堅持技術創(chuàng)新驅動業(yè)務發(fā)展的基本思路，把服務實體經(jīng)濟作為全行工作的出發(fā)點和落腳點，持續(xù)推進關鍵核心技術攻關，并不斷將關鍵核心技術應用于金融場景建設中。通過新一代技術底座與技術能力的建設，鑄造自主可控的數(shù)字底座，為關鍵核心技術在全行的應用奠定堅實基礎。

本文來源：微信公眾號《金融電子化》

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