作者：中國農(nóng)業(yè)銀行科技與產(chǎn)品管理局局長 蔡釗

科技興則民族興，科技強則國家強。我們深刻認(rèn)識到，當(dāng)今世界正在經(jīng)歷百年未有之大變局，圍繞數(shù)字時代的金融業(yè)內(nèi)外部競爭空前激烈。加快金融業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型，夯實數(shù)字基礎(chǔ)底座，激活數(shù)字經(jīng)營動能，更加依賴技術(shù)創(chuàng)新引領(lǐng)，強調(diào)創(chuàng)新驅(qū)動發(fā)展。當(dāng)金融科技步入轉(zhuǎn)型提升的新階段，農(nóng)業(yè)銀行深入貫徹新發(fā)展理念，主動作為、求新求變，走出一條開放融合、自主可控的技術(shù)創(chuàng)新之路。圍繞云原生與分布式技術(shù)趨勢，全面打造一個底座、五大能力、兩條跑道的新一代技術(shù)體系，構(gòu)建關(guān)鍵核心技術(shù)自主可控的生態(tài)，為農(nóng)業(yè)銀行未來十年的金融科技創(chuàng)新夯實基礎(chǔ)，助力業(yè)務(wù)經(jīng)營形成高質(zhì)量發(fā)展的新格局。 

一、強化關(guān)鍵核心技術(shù)攻關(guān)

夯實新一代技術(shù)底座

農(nóng)業(yè)銀行堅持夯實基礎(chǔ)、共建生態(tài)，謀定攻關(guān)金融業(yè)關(guān)鍵信息基礎(chǔ)設(shè)施的自主可控能力，打造了新一代的技術(shù)底座，構(gòu)建了面向未來的數(shù)字新基建。 

強基礎(chǔ)，快速落地云原生與分布式的技術(shù)底座。圍繞開放融合、自主可控的新一代技術(shù)底座，推動多套技術(shù)路線真試真用，打造一體化云平臺、分布式數(shù)據(jù)庫和技術(shù)中臺三大關(guān)鍵基礎(chǔ)設(shè)施。一體化云平臺方面，以容器化為核心，整合原有IaaS與PaaS云平臺，實現(xiàn)云基礎(chǔ)設(shè)施統(tǒng)一管控，保障多種算力按需交付。目前，已具備多種芯片的納管能力，初步構(gòu)建了“一云多芯”技術(shù)體系，應(yīng)用容器化率超80%。分布式數(shù)據(jù)庫方面，形成基于分布式數(shù)據(jù)庫的高性能擴展、金融高可用、數(shù)據(jù)強一致性能力。目前，已完成基金、客戶信息等300余個系統(tǒng)模塊向分布式數(shù)據(jù)庫遷移，并配套建立“一鍵式”容災(zāi)切換與自動化運維機制。技術(shù)中臺方面，自主研發(fā)一套完整的分布式與云原生技術(shù)框架，融合Serverless、服務(wù)網(wǎng)格等新技術(shù)，以平臺化解決復(fù)雜性，提升快速賦能應(yīng)用創(chuàng)新能力。 

促發(fā)展，推動金融業(yè)關(guān)鍵信息技術(shù)生態(tài)成熟。高度關(guān)注關(guān)鍵核心技術(shù)趨勢，持續(xù)迭代輸出農(nóng)行解決方案與應(yīng)用案例，深化產(chǎn)金合作，共創(chuàng)關(guān)鍵信息技術(shù)的生態(tài)系統(tǒng)。在輸出應(yīng)用案例方面，憑借大行金融業(yè)務(wù)覆蓋全面的特點，多場景輸出大數(shù)據(jù)、金融機具等關(guān)鍵核心技術(shù)應(yīng)用案例，助力提升信息技術(shù)產(chǎn)業(yè)自主可控技術(shù)的穩(wěn)定性與成熟度。在深化外部合作方面，發(fā)揮資金規(guī)模、全球網(wǎng)絡(luò)、專業(yè)經(jīng)驗等優(yōu)勢，持續(xù)深化與華為、騰訊等科技公司的合作。聚焦云平臺、分布式數(shù)據(jù)庫、綠色數(shù)據(jù)中心等領(lǐng)域，以聯(lián)合創(chuàng)新實驗室等模式，助力產(chǎn)業(yè)生態(tài)可持續(xù)創(chuàng)新發(fā)展。

二、以云原生驅(qū)動技術(shù)體系建設(shè)

布局五大技術(shù)能力

基于自主可控的新一代技術(shù)底座，農(nóng)業(yè)銀行全面推進云原生建設(shè)與技術(shù)棧轉(zhuǎn)型升級。為充分發(fā)揮云原生極致彈性、大規(guī)?？蓮?fù)制、快速持續(xù)交付等能力，以形成配套新底座的容災(zāi)、安全、研發(fā)、運營、數(shù)據(jù)五大能力為目標(biāo)，構(gòu)建新一代技術(shù)體系，為關(guān)鍵核心技術(shù)在全行應(yīng)用保駕護航。2022年，我行在金融業(yè)首家全域通過中國信通院云原生能力成熟度優(yōu)秀級評估，充分證明我行新一代技術(shù)體系建設(shè)的高標(biāo)準(zhǔn)與全面性。

容災(zāi)能力建設(shè)。隨著防范系統(tǒng)性金融風(fēng)險、提升業(yè)務(wù)連續(xù)性水平的要求不斷提高，銀行需要從面向監(jiān)管的異地災(zāi)備模式向面向業(yè)務(wù)連續(xù)性的容災(zāi)體系轉(zhuǎn)型。對此，農(nóng)業(yè)銀行基于“分布式+多活”的高可用架構(gòu)，搭建面向業(yè)務(wù)連續(xù)性的全天候、全場景、全鏈路容災(zāi)體系，支持系統(tǒng)級故障、園區(qū)級災(zāi)難、區(qū)域級災(zāi)難下重要業(yè)務(wù)的快速恢復(fù)，滿足更高的RTO/RPO要求，我行重要業(yè)務(wù)已全部完成雙活建設(shè)。2022年，圓滿完成了金融業(yè)統(tǒng)一組織的信息系統(tǒng)應(yīng)急演練，僅用時38秒完成核心+柜臺服務(wù)渠道系統(tǒng)異地切換。

安全能力建設(shè)。新一代技術(shù)底座帶來規(guī)模化與高彈性的同時，對安全體系提出新挑戰(zhàn)。對此，農(nóng)業(yè)銀行融合安全左移、持續(xù)監(jiān)控、自動化響應(yīng)等安全理念，建成自主可控、高性能、高可用的“四橫一縱”安全防護體系，全面覆蓋終端、系統(tǒng)、網(wǎng)絡(luò)、數(shù)據(jù)等領(lǐng)域。同時，建成業(yè)界首個SaaS化租戶模式與攻擊模擬閉環(huán)驗證的安全運營中心（SOC），完成全行數(shù)十萬臺服務(wù)器與終端安全日志及重要區(qū)域流量日志接入，日均處理日志量達35億余條。

研發(fā)能力建設(shè)。除了形成DevOps流程工藝外，強大的平臺與工具支撐也是重要保障。對此，農(nóng)業(yè)銀行打造一站式DevOps平臺，建成全流程敏捷的端到端研發(fā)工藝與體系，實現(xiàn)研發(fā)過程從需求、設(shè)計、開發(fā)、測試、部署的全流程管理。目前，DevOps一體化研發(fā)體系已進入規(guī)?；瘧?yīng)用階段，已完成400余個全行級應(yīng)用接入，關(guān)鍵金融產(chǎn)品具備每天更新發(fā)布能力。其中，先后有13個項目通過中國信通院DevOps持續(xù)交付三級評估。

運營能力建設(shè)。新一代技術(shù)底座驅(qū)動了生產(chǎn)運維模式的轉(zhuǎn)換，需要從“救火英雄”向“自主運營”轉(zhuǎn)型。對此，農(nóng)業(yè)銀行以打造一體化生產(chǎn)運維平臺為核心，建成“一門戶（統(tǒng)一門戶）、一中心（配置中心）、四平臺（管理平臺、監(jiān)控平臺、操作平臺、數(shù)據(jù)分析平臺）”的新一代智能運營體系，形成“監(jiān)—管—控—配—析”五位一體聯(lián)動、場景化貫通的運維閉環(huán)。目前，應(yīng)用部署自動化率超95%，實現(xiàn)了全鏈路、全流程、全領(lǐng)域運維的可感可知、可管可控、可計可析。

數(shù)據(jù)能力建設(shè)。圍繞數(shù)據(jù)的“采、建、管、用”四個關(guān)鍵環(huán)節(jié)，推進云原生與大數(shù)據(jù)融合的生態(tài)體系，讓大數(shù)據(jù)體系沉淀出真正的數(shù)字資產(chǎn)。截至目前，數(shù)據(jù)湖總量達19PB。依托“三庫一譜”升級數(shù)據(jù)中臺，建設(shè)集團數(shù)據(jù)服務(wù)云，為各領(lǐng)域業(yè)務(wù)提供一站式專屬數(shù)據(jù)服務(wù)，數(shù)據(jù)上收、服務(wù)下沉，支撐全行好用數(shù)、用好數(shù)。

三、聚焦技術(shù)賦能業(yè)務(wù)發(fā)展

深化兩條跑道場景適配

依托新一代技術(shù)體系，農(nóng)業(yè)銀行持續(xù)推進關(guān)鍵核心技術(shù)賦能業(yè)務(wù)發(fā)展。結(jié)合各類數(shù)字化業(yè)務(wù)應(yīng)用特點，一方面形成支撐一般業(yè)務(wù)應(yīng)用的高可用、彈性伸縮、快速交付的成熟穩(wěn)定能力；另一方面攻關(guān)核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)自主可控，打造分布式核心平穩(wěn)、安全的運營能力，解決關(guān)鍵能力瓶頸。

農(nóng)業(yè)銀行新一代技術(shù)體系在一般應(yīng)用場景已基本成熟。在一般應(yīng)用方面，按照“試點先行、重點突破”的思路，于2020年啟動個人金融服務(wù)平臺自主可控試點改造項目。依托高性能、高可用的技術(shù)架構(gòu)，實現(xiàn)了切換時服務(wù)不停機、渠道無感知，驗證了新一代技術(shù)底座的穩(wěn)定性和可靠性。目前，該平臺作為農(nóng)業(yè)銀行重要的聯(lián)機面客系統(tǒng)，日均交易量超過1億筆，有效保障了個人掌銀、個人網(wǎng)銀、超級網(wǎng)銀等海量交易場景的穩(wěn)健運行。在金融機具方面，實施金融機具創(chuàng)新工程，全自研打造了以場景為延展的金融機具創(chuàng)新平臺。該平臺統(tǒng)一了外設(shè)服務(wù)框架，屏蔽了底層軟硬件差異，向上提供標(biāo)準(zhǔn)化服務(wù)、向下兼容不同驅(qū)動。實現(xiàn)了對主流芯片、操作系統(tǒng)、設(shè)備廠商的全面適配，促進農(nóng)行全量機具應(yīng)用系統(tǒng)的升級換代。為同業(yè)提供了可參考、可借鑒、可復(fù)制的解決方案。目前，金融機具已推廣至農(nóng)行全部網(wǎng)點，上線了400多個業(yè)務(wù)應(yīng)用，有效助力網(wǎng)點人力資源配置優(yōu)化，業(yè)務(wù)分流率超過九成。金融機具創(chuàng)新工程榮獲2021年中國人民銀行金融科技發(fā)展獎一等獎。

農(nóng)業(yè)銀行新一代技術(shù)體系加快分布式核心系統(tǒng)建設(shè)。一是通過建設(shè)分布式核心并行驗證系統(tǒng)，實現(xiàn)了在隔離環(huán)境內(nèi)生產(chǎn)流量的接收轉(zhuǎn)發(fā)，用實際生產(chǎn)流量錘煉新底座的穩(wěn)定性和安全性，有效降低了實際業(yè)務(wù)功能的實施風(fēng)險。二是通過多層次測試、多種測試工具，以及應(yīng)用混沌測試等方法，提高測試覆蓋度，確保分布式核心應(yīng)用平穩(wěn)安全。三是有序推進信用卡、個人負(fù)債、投資理財、公司業(yè)務(wù)、信貸產(chǎn)品等分布式核心產(chǎn)品應(yīng)用建設(shè)。其中，代銷基金產(chǎn)品涉及客戶2770萬、合約數(shù)逾1億。2023年春節(jié)前夕，我行核心系統(tǒng)日交易量峰值達18.99億筆，其中分布式核心承接交易量13.76億筆，占比超過72%。

關(guān)鍵核心技術(shù)是要不來、買不來、等不來的。農(nóng)業(yè)銀行將始終堅持技術(shù)創(chuàng)新驅(qū)動業(yè)務(wù)發(fā)展的基本思路，把服務(wù)實體經(jīng)濟作為全行工作的出發(fā)點和落腳點，持續(xù)推進關(guān)鍵核心技術(shù)攻關(guān)，并不斷將關(guān)鍵核心技術(shù)應(yīng)用于金融場景建設(shè)中。通過新一代技術(shù)底座與技術(shù)能力的建設(shè)，鑄造自主可控的數(shù)字底座，為關(guān)鍵核心技術(shù)在全行的應(yīng)用奠定堅實基礎(chǔ)。

本文來源：微信公眾號《金融電子化》

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